西安流體管提示中小企業(yè)融資難 跨境詐騙乘虛而入
銀行信貸緊縮，中小企業(yè)融資日益艱難，一些企業(yè)尋求海外融資以解燃眉之急，但這也讓一些跨境詐騙有機(jī)會(huì)乘虛而入。
近日，深圳市人民檢察院對(duì)一起涉嫌合同詐騙案的10名犯罪嫌疑人提起公訴，犯罪嫌疑人謊稱能夠提供境外融資，利用境內(nèi)外金融結(jié)算上的某些漏洞對(duì)中小企業(yè)進(jìn)行詐騙。
深圳市人民檢察院公訴二處檢察官、該案件承辦人黃曉暉對(duì)《第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)》記者表示，這類詐騙案件多是由犯罪集團(tuán)實(shí)施，集團(tuán)人數(shù)眾多，分工明確，組織嚴(yán)密，涉及被騙公司或個(gè)人分布在全國(guó)各地。深圳因地理上靠近香港和澳門，通常是詐騙團(tuán)伙約談生意的地方，以便利用境外結(jié)算的時(shí)間差(24小時(shí))到澳門套現(xiàn)。
成都某高分子材料有限公司(下稱“成都公司”)法定代表人王先生想要融資，一名自稱是金馬國(guó)際投資有限公司老總的人對(duì)其表示能介紹境外財(cái)團(tuán)幫助融資。
于是，盛某、蘇某分別自稱是加拿大楓葉金融集團(tuán)公司亞太地區(qū)首席代表與執(zhí)行代表，與王先生進(jìn)行了商談，約定由楓葉金融集團(tuán)借給成都公司5億元人民幣，期限5年，利率按照中國(guó)人民銀行同期貸款利率，首期放款人民幣1000萬元，成都公司應(yīng)一次性貼息首期款的18%，即人民幣180萬元。
次日，雙方簽訂了《借款意向書》。王先生按照要求，以自己名義辦理了一張銀行卡，用于接收借款，并將該卡交給盛某、蘇某去辦理放款事項(xiàng)。盛某隨即將卡拿去“穿衣”，并安排同伙在香港存入空頭支票。
黃曉暉介紹說，所謂“穿衣”，亦叫“貼卡”，即將香港銀行卡的資料通過技術(shù)手段覆蓋到內(nèi)地的銀行卡上;在ATM機(jī)上查詢被“穿衣”的內(nèi)地銀行卡時(shí)，顯示的查詢內(nèi)容實(shí)際上是香港銀行卡的內(nèi)容。香港銀行在支票結(jié)算上存在有1天的時(shí)間差，即在香港銀行卡內(nèi)存入空頭支票，隨即在ATM機(jī)上查詢銀行卡賬戶余額，則顯示所存入空頭支票的金額，銀行次日對(duì)支票進(jìn)行結(jié)算時(shí)發(fā)現(xiàn)是空頭支票，則撤銷所存入的金額顯示記錄。
10月27日，犯罪嫌疑人利用這個(gè)時(shí)間差，要求王先生將180萬元 “貼息”打入指定賬戶，以達(dá)到騙取該款項(xiàng)的目的。盛某安排同伙攜帶銀行卡前往澳門取現(xiàn)時(shí)，其同伙被澳門警方抓獲。
